Детермінація ризиків співпраці із сумнівним клієнтом у рамках фінансової безпеки банку

Abstract

Метою статті є формалізація взаємовідносин. які виникають у рамках співпраці банку із сумнівним клієнтом та огляд сучасних інструментів протидії такій співпраці як ризику в рамках забезпечення фінансової безпеки банку. Методика дослідження. Вирішення поставлених у статті завдань здійснено за допомогою таких загальнонаукових і спеціальних методів дослідження: аналіз і синтез, систематизація та узагальнення, діалектичний підхід. Результати. У статті розглянуто поведінкові аспекти під час вивчення внутрішніх взаємовідносин структурних підрозділів банку щодо нівелізації наслідків взаємодії з сумнівними клієнтами. Подано компоненти впливу ризик-орієнтованого підходу в рамках забезпечення фінансової безпеки банку. Практична значущість результатів дослідження. Удосконалено визначення сумнівного для банку клієнта в ході комунікації, технічного процесу подачі документів та представлення недостовірної інформації до банку. Наведено структуру зв’язків із клієнтами в рамках фінансових відносин, що виникають в разі забезпечення ФБ банку з урахуванням відхилень на етапі їхнього формування.