Ризик-орієнтований нагляд у системі фінансового моніторингу

Abstract

Мета статті полягає у визначенні сутності та змісту ризик-орієнтованого нагляду за діяльністю суб’єктів первинного фінансового моніторингу, що має здійснюватися у системі протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. При проведенні дослідження використано діалектичний підхід, методи структурно-логічного аналізу, порівняння, систематизації та узагальнення. З’ясовані інституційні підвалини здійснення ризик-орієнтованого нагляду у системі фінансового моніторингу. Охарактеризований зміст та виявлені переваги такого нагляду. Запропоновано послідовність його здійснення та напрями оцінювання ризик-профілю фінансової установи. Розроблені у статті пропозиції спрямовані на підвищення ефективності функціонування системи фінансового моніторингу в Україні. Вони можуть бути використані у діяльності суб’єктів державного фінансового моніторингу, зокрема, регуляторів певних секторів фінансового ринку.